हेलो दोस्तों अक्षरा में शेयर बाजार तथा म्यूचल फंड या बिजनेस के फील्ड में कई बार CAGR का नाम देखने को मिलता है जैसे कि किसी कंपनी ने किसी वर्ष 10% सीजीआर का रिटर्न किया है तो इसका असली मतलब क्या होता है और यह किस गणना के आधार पर चलता है इन सभी चीजों के बारे में आज के आर्टिकल में हम आपको बताने वाले हैं !
CAGR या फिर यह कहे कि किसी कंपनी का ईपीएस यानी प्रति शेयर कमाए में इस बार 20% सीएजीआर की बढ़ोतरी देखने को मिली है इसका अर्थ क्या हुआ ऐसे कई सारे सवाल है जो कि सीएनजीआर से जुड़े हैं एसएससी जी ए आर क्या होता है इसकी गणना किस प्रकार की जाती है अगर आपके मन में भी ऐसे सवाल है तो आज के इस आर्टिकल को पढ़ने के बाद इन सभी सवालों का जवाब आपको मिलने वाला है !
यह एक अहम बिंदु है अगर आप कहीं पर भी इन्वेस्टमेंट करते हैं तो आपके लिए यह जानना जरूरी होता है फील्ड से जुड़े हर पहलू के बारे में और उन्हीं पहलुओं में से एक पहलू है सीएजीआर जिसे आप को समझना अत्यंत आवश्यक है !
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CAGR किसे कहते हैं – What is CAGR in Hindi
अगर आसान भाषा में सीएजीआर का मतलब बताऊं तो इसका अर्थ होता है सालाना चक्रवर्ती ब्याज इसका मतलब है कि आपके निवेश की गई पूंजी पर मिलने वाले हर वर्ष का कांटेक्ट रिटर्न इसे हम लोग CAGR कहते हैं !
जिसे और आसान भाषा में समझते हैं सीजेआर का मतलब होता है कि वह आपके रिटर्न जो कि आपके मूल्य पर कंपाउंड इंटरेस्ट की दर से मिलता है या आपके निवेश किए गए पैसे पर इंटरेस्ट की रेट से बढ़ता है तो उसका ब्याज दर होता है उसे ही हम उस अमाउंट का CAGR कहते हैं !
CAGR का फुल फॉर्म क्या है ?
जैसे मैंने आपको पहले बताया कि सीएजीआर जो कि आप के सालाना चक्रवर्ती ब्याज पर आपके द्वारा निवेश की गई पूंजी पर हर वर्ष कंपाउंड के रूप में मिलता है अगर हम लोग बात करें ‘सीएजीआर की तो इस का फुल फॉर्म ‘Compounded Annual Growth Rate‘ होता है जोकि शेयर मार्केट में जलवानिया इन्वेस्टिंग के बारे में उपयोग होता है !
आपने कई मर्तबा यह सुना होगा कि शेयर मार्केट में 20% CAGR दर बढ़ोतरी हुई है तो उसका मतलब यही होता है कि उसके ब्याज दर की कंपाउंड में 20% ब्याज दर की बढ़ोतरी हुई है जिसे हम लोग सीएजीआर के रूप में देखते हैं !
इसके लिए हम थोड़ा विस्तार से आपको बताते हैं जैसे कि सबसे पहले तो आप यह समझ लीजिए कि जब भी शेयर बाजार में किसी कंपनी के शेयर रिटर्न होते हैं या उसकी ग्रोथ की बात आती है तो हमेशा व CAGR को कैलकुलेट करती है क्योंकि शेयर मार्केट में आपको जो रिटर्न मिलता है वह हमेशा कंपाउंड इंटरेस्ट के रेट पर यानी चक्रवर्ती ब्याज की दर से मिलता है जिसे हम शॉर्टकट में सीएजीआर कहते हैं !
यदि किसी कंपनी ने अपने निवेशकों को पिछले 20 वर्षों में लगभग सालाना 20% का रिटर्न दिया है तो इसका मतलब हुआ कि कंपनी ने 20 साल का 20% सीएजीआर उनको दिया है !
इसी तरह अगर कोई शेयर 10% बढ़ता है यानी हर साल उसकी कीमत 10% बढ़ती है तो हम उसे कह सकते हैं कि उसके शेयर का सीएजीआर 10% है ! यानी एक तरह से सीएजीआर को बढ़ती हुई ग्रोथ के प्रतिशत के हिसाब से मापा जाता है !
साधारण भाषा में कहूं तो सीजीआर का फुलफॉर्म चक्रवर्ती ब्याज की दर को कहते हैं जिसे हम किसी कंपनी में निवेश करते हैं तो देखते हैं कि इसके शेयर का मूल्य कितना प्रतिशत हर साल बड़ा है उसे ही हम आसान भाषा में सीजीआर कह सकते हैं !
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CAGR का इस्तेमाल कब और कैसे किया जाता है ?
सीएजीआर का इस्तेमाल विभिन्न कामों के लिए किया जाता है जिनमें से कुछ निम्नलिखित है-
- सीएजीआर का उपयोग कंपनी अपने मुचल फंड में सालाना रिटर्न का कैलकुलेशन लगाने के लिए करती है !
- यदि कोई कंपनी के शेयर का मूल्य पिछले कुछ सालों में कितना प्रतिशत बढ़ा है उसकी ग्रोथ को दिखाने तथा इसका पता करने में भी सीएजीआर का इस्तेमाल किया जाता है !
- किसी कंपनी के रेवेन्यू और लाभ की वार्षिक दर को निकालने हेतु कितनी तेजी से बढ़ रहा उसका पता लगाने के लिए सीएजीआर का इस्तेमाल किया जाता है !
- किसी पार्टियां डेट फंड का ब्याज जोड़ने हेतु CAGR का उपयोग किया जाता है !
- किसी की बैंक या एफडी के इंटरेस्ट रेट की दर का सालाना औसत रिटर्न कैलकुलेशन करने के लिए भी आप CAGR का इस्तेमाल कर सकते हैं !
तो यह कुछ ऐसे काम है जिनमें सीएजीआर का इस्तेमाल किया जाता है इसके अलावा भी विभिन्न कामों में स्कोर कैलकुलेशन के रूप में किसका उपयोग किया जाता है जिससे कि उस कंपनी का वार्षिक इंटरेस्ट जान सके या कंपनी अपना सीएजीआर पता कर सके!
अब हम लोग जानते हैं कि सीजीए सीएजीआर का मतलब क्या है और इसका इस्तेमाल किन किन कामों के लिए किया जाता है अब हम लोग बात करते हैं कि सीएजीआर को कैसे निकाला जाता है इसका कैलकुलेशन कैसे किया जाता है जिसकी मदद से उन्हें उनकी वार्षिक सीएजीआर दर पता चल सके !
CAGR की दर कैसे निकाले ?
सीएजीआर की दर को निकालने के लिए सबसे पहले आपको सीएजीआर का फार्मूला इस्तेमाल करना होगा इसके लिए आपको तीन चीजों की जरूरत होगी पहले इन्वेस्टमेंट की राशि जो कि आपने इसमें निवेश किया है और दूसरी चीज है फाइनल इन्वेस्टमेंट की वैल्यू यानी आखिर में कितना इन्वेस्टमेंट रहा है और तीसरा है सालों के लिए निवेश की गई यानी कितने समय के लिए उसे निवेश किया गया था वह टाइम पीरियड आपको चाहिए होगा इन 3 चीजों के साथ ही आप CAGR को निकाल सकते हैं !
उदाहरण के लिए समझते हैं कि मान लीजिए कि आज आपने किसी म्यूचल फंड के अंदर ₹10000 का निवेश किया है जो कि 5 साल बाद बढ़कर 50,000 हो चुका है इसका मतलब कि आपका पैसा 5 सालों में लगभग 5 गुना हो चुका है अब इन 5 वर्षों का औसत कंपाउंडेड रिटर्न सीजीआर कहलाएगा ! सीएजीआर को निकालने के लिए सबसे पहले आपको SV की जगह ₹10000 की राशि डालना है उसके बाद आपको स्टार्टिंग निवेश में एफबी की जगह ₹50000 की राशि डालना है जो कि आपका फाइनल अमाउंट रहता है फिर आपको साल में 5 साल डालना है तब आपका CAGR आसानी से निकल जाएगा !
CAGR = (FV/SV)1/Year – 1
इस फार्मूले के अंदर एफबी का मतलब है फाइनल वैल्यू तथा अमाउंट जो आपने इसमें निवेश किया है और जो आपको अंत में मिलता है एसबी का मतलब है स्टार्टिंग वैल्यू यानी शुरुआत में जो आपने पैसा निवेश किया था, और ईयर में आपको वह वर्ष चुनना है जितने समय के लिए आपने निवेश किया है इन तीनों चीजों को मिलाकर आप सीएजीआर की गणना कर सकते हैं !
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अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
20% CAGR का मतलब क्या होता है ?
20% CAGR का मतलब होता है कि आपके द्वारा निवेश किए गए पैसे पर आपको औसतन 20% का सालाना रिटर्न मिलेगा जबकि आप शेयर मार्केट में इन्वेस्टिंग की दुनिया में जाएंगे तब आपको 5% 10% या 20% सीजीआर का नाम सुनने को मिलेगा इसका मतलब यही होता है कि यह आपका सालाना कंपाउंड रिटर्न प्रतिशत की दर होता है जो आपको हर वर्ष मिलता है !
5 साल का CAGR का मतलब क्या है ?
5 साल सीएजीआर का मतलब होता है कि आपका इन्वेस्टमेंट जो आपने किया है उसकी समय अवधि 5 वर्ष है यानी 5 साल में चक्रवर्ती ब्याज की दर से मिला हुआ एवरेज रिटर्न को हम 5 साल का CAGR कह सकते हैं !
किसी भी शेयर का CAGR कितना होना चाहिए ?
अगर आप शेयर मार्केट की दुनिया में इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं तो किसी भी बैंक का औसतन 7% CAGR होना चाहिए और कम से कम 15% से 20% का रिटर्न में होना चाहिए तथा 12% से अधिक सीजीआर म्यूचल फंड में होना चाहिए तभी उस कंपनी में आप निवेश करें !
क्या 100% CAGR सही है
अगर आप किसी ज्यादा रिस्क वाले टॉप में इन्वेस्टमेंट करते हैं तब आपको 100% CAGR की रिटर्न भी देखने को मिल सकती है या फिर कहीं पेनी स्टॉक्स में तो इससे भी ज्यादा देखने को मिली है शेयर मार्केट में 100% सीजीआर एक बहुत अच्छा रिटर्न माना जा सकता है लेकिन इसमें आपको ज्यादा जोखिम भी उठाना पड़ेगा !
तो दोस्तों आज की इस आर्टिकल में हमने आपको शेयर मार्केट से जुड़े अहम पहलू यानी CAGR in Hindi | CAGR क्या है, सीएजीआर की गणना कैसे करें? के बारे में विस्तार रूप से बताया है शेयर मार्केट ऑन म्यूचल फंड से जुड़े हर एक पहलू को हम विस्तार से बता रहे हैं ताकि आप इसे सही से समझ सके और इसमें जब भी इन्वेस्टमेंट करें सोच समझ कर करें !
अगर आप दादा सीएजीआर वाले शेयर ना बैंकों में इन्वेस्टमेंट करते हैं तो वहां पर आपको रेस्ट भी ज्यादा लेना पड़ेगा और कम से कम आप जिस भी शेयर में निवेश करें उसका सीजी 7% से ऊपर ही हो तभी उसमें निवेश करें !
तो आज के लिए इतना ही मिलते हैं अगले आर्टिकल में हम ऐसे ही आर्टिकल आपके लिए लेकर आते रहेंगे ताकि आप इनसे सीख कर अपने डिजिटल युग में कुछ कर पाए कुछ बन पाए और ऑनलाइन अर्निंग शुरू कर सकें धन्यवाद !